高配当株に投資して配当金を受け取る生活を夢見る方は多いですが、単に「配当利回りが高い銘柄」に飛びつくのはリスクがあります。
ここでは暴落したら買いたい高配当の個別株と、銘柄を探すのに使用しているスクリーニング条件を解説したいと思います。
【2025年2月版】暴落したら全力で狙いたい おすすめの高配当株
スクリーニングした中で、現時点で業績もよく暴落したら買いたい銘柄をご紹介します。
業績が悪化すれば、株価の下落が考えられますので、定期的に決算はチェックしておいて下さい。
証券コード順に記載します。
しばらくは日経平均は上がりづらいと予測しております。あくまで予測です。
なので今年はまだNiSA枠で個別株は買っておりません。
慎重に買うことをおすすめします。
本命
8306 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ
8316 三井住友フィナンシャルグループ
8591 オリックス
対抗
1925 大和ハウス工業
1928 積水ハウス
5802 住友電気工業
8001 伊藤忠商事
8725 ＭＳ＆ＡＤインシュアランス
8630 ＳＯＭＰＯホールディングス
8766 東京海上Ｈ
私の狙いたい高配当株のスクリーニング条件
私の狙いたい高配当株の基本的なスクリーニング条件です。
②営業利益3~5年で5％以上
③配当性向50％以下
④増配傾向か
⑤時価総額1兆円以上
⑥PER18倍以下
時価総額を5000億円にさげて、銘柄を探す時もあります。
一番の理想は、増収、増益、増配している企業です。
さらに自社株買いや優待がある銘柄が下がったところで買いを入れたいですね。
①配当利回り2.5％以上
現在は配当利回り2.5％以上に設定しています。
最近高配当株が人気で、狙いたい銘柄の利回りが徐々に下がってきています。
なので、2.5％を目安にスクリーニングしています。
②営業利益3~5年で5％以上
過去3~5年間の営業利益平均成長率を5％以上としているのは、配当を持続的に増加させるためには、配当の原資となる利益の成長が不可欠だからです。
10年で設定してもいいかもしれません。
営業利益の成長が続くことで、企業は安定した利益を確保し、株主に還元するための余力が生まれます。
配当を支払う企業は、利益が増加し続けることで配当の安定性が確保され、株主にとっても信頼性の高い投資先となります。
このため、利益成長は配当利回りの高さだけでなく、長期的な資産形成においても重要な指標です。
経常利益率で検索することも私はあります。
株価が割安かどうかの指標として営業利益と時価総額を比較するのはおすすめです。
時価総額＜営業利益×10 割安
時価総額＜営業利益 かなり割安
ぜひやってみてください＾＾
③配当性向50％以下
配当性向50%以下としているのは、企業の支払い能力が大きければ、それだけ配当金を安定して支払い続けられる可能性が高くなるためです。
配当性向とは、企業が得た利益のうち、どれだけを配当として株主に還元しているかを示す指標です。
配当性向が50%以下であれば、企業は利益の半分以上を内部留保や再投資に回し、事業の成長や利益拡大のために使うことができます。
利益が減少した場合でも、安定した配当を維持するための余裕が生まれ、将来の増配にもつながる可能性が高いと言えます。
逆に、配当性向が高すぎると、利益が減少した際に配当を維持できなくなるリスクが高まるため、50%以下の配当性向が望ましいと考えます。
④増配傾向か
増配傾向にある企業は、配当の安定性という点で非常に重要です。
なぜなら、増配を続けている企業は、少なくとも減配の可能性が低いと考えられるため、長期投資において安心感を与えます。
過去の配当履歴を確認することで、企業が業績悪化時にどのように配当を調整してきたかを知ることができ、減配リスクを把握できます。
過去に大きな経済ショック時に大幅な減配を行った企業は、同様の状況が再び発生した際に減配するリスクが高いため、そうした企業は避けたほうが無難です。
⑤時価総額1兆円以上
時価総額1兆円以上に設定する理由は、財務リスクが低く、安定している可能性が高いためです。
ここは5000億円でもいいかもしれません。
時価総額が大きい企業は、収益基盤がしっかりしていることが多く、経済の変動や業績の悪化に対しても耐えやすい傾向があります。
減配や無配のリスクが小さく、長期的に安定した配当を期待できます。
また、時価総額1兆円以上の企業は、多くの投資家から信頼されている大手企業であることが多いため、業績や財務内容がしっかりしている点もポイントです。
⑥PER18倍以下
高配当銘柄の選定において、PER（株価収益率）が18倍を超える場合、特に成長企業でない限り、配当性向が過剰に高くなっていることが多いため、注意が必要です。
こうした銘柄は、業績が大きく伸びない限り、増配の余地が少なく、今後の業績をしっかりと見極める必要があります。
ただし、もしPERが高くても将来的な業績成長でPER18倍以下になる可能性が見込める場合、配当利回りの条件だけで選んでも良いかもしれません。
しかし、初心者にとっては業績予想が難しいため、配当利回りに加えてPER18倍以下という基準を設定することをおすすめします。
高配当株を探すなら マネックス証券「銘柄スカウター」
上記の条件でスクリーニングを行えるネット証券は、主要な証券会社の中ではマネックス証券のみです。
マネックス証券では、口座を開設していれば、誰でも無料でスクリーニングツールを利用することができます。
すごく見やすい。
このツールを使えば、「配当利回り2.5％以上」「PER18倍以下」などの条件を設定して、理想的な高配当銘柄を効率よく絞り込むことが可能です。
すでにSBI証券や楽天証券で口座開設している人でも、まだ証券口座を持っていない方も、マネックスの証券口座の開設おすすめします。
投資家で有名な井村さんも愛用しています。
【効率的に銘柄を調査する手順】
Twitter/適時開示等：銘柄発掘
↓
銘柄スカウター/株探：業績確認
↓
決算説明資料：概要把握
↓
決算短信：文言/粗利率/財務
↓
アナリストレポート：詳細分析
↓
有報/ニュースリリース
↓
Twitter検索/ググる
※社長や社員アカもチェック
↓
商品/サービスを体験 https://t.co/EIAfZyCkan— 井村俊哉 🇯🇵 α探してます (@imuvill) May 7, 2020
銘柄スカウターのためにマネックス口座をつくるべき。と、Zeppy @imuvill さんがYouTubeで言っていてすぐつくった。#決算読め #起業しろ https://t.co/X5KaMH9g2H
— 木下慶彦(Max) / Skyland Ventures (@kinoshitay) June 4, 2020
ちなみに、楽天証券は配当利回りや時価総額だけでスクリーニングしたいなど、シンプルに銘柄選びをしたい方におすすめです。
SBI証券はゴールデンクロスした銘柄やテクニカル指標のRSIの数値を細かく指定できるので、テクニカル指標も条件として銘柄を絞りたい方におすすめです。
マネックス証券は過去１０年の企業の業績をグラフで比較できるので、特に細かく業績を調べて銘柄を絞りたいという方はめっちゃ見やすいのでおすすめです。
テクニカル指標の指定もできます＾＾
私は3つの証券会社の口座を開設して、使い分けております。
参考になれば幸いです。
楽天証券
楽天証券は、手数料の安さや幅広い投資商品で人気のネット証券会社です。
日本株や米国株、投資信託、NISA、iDeCoなど豊富な商品ラインナップを揃えています。
また、楽天ポイントを使った投資ができるのも特徴で、クレジットカードでの積立投資ではポイントが貯まるため、資産形成をしながらポイントも貯めやすい仕組みが魅力です。
初心者から上級者まで使いやすいツールが充実しており、スマホアプリでも手軽に取引や資産管理ができる点でおすすめです。
SBI証券
SBI証券は、低コストで幅広い投資商品が揃う、国内トップクラスのネット証券会社です。
日本株や米国株、投資信託、NISA、iDeCo、FXなど多様な投資商品を提供しており、取引手数料が業界でも低水準な点が大きな魅力です。
また、TポイントやPontaポイントで投資信託の購入ができるほか、SBI証券独自のポイントプログラムもあります。
初心者から上級者まで利用しやすい取引ツールやアプリが充実しており、豊富な情報とサポートで、資産形成をサポートする体制が整っています。
マネックス証券
マネックス証券は、特に米国株取引に強みを持つネット証券で、豊富な投資商品と充実した分析ツールが特徴です。
米国株の取り扱い銘柄数が多く、取引手数料が低く設定されています。
また、日本株、投資信託、iDeCo、NISAなど多様な商品を揃えており、投資初心者から上級者まで幅広く対応しています。
マネックス証券独自の「銘柄スカウター」などの無料ツールが充実しており、企業分析がしやすい点も魅力です。
バフェッサ（旧投資の達人）の無料投資講座
バフェッサ（旧「投資の達人になる投資講座」）は、ウォーレン・バフェット氏の投資哲学を基にした新NISA制度対応の無料オンライン講座です。
この講座は、投資初心者から経験者まで幅広い層を対象としており、通常5,000円相当の講座が期間限定で無料で提供されています。
また、2024年から始まる新NISA制度に対応し、最新の投資情報も取り入れています。ウォーレン・バフェット氏の投資手法や考え方を学ぶ機会が得られ、自宅からオンラインで受講できるため、忙しい方でも参加しやすい設計です。
受講者からは、「新NISAについての理解が深まった」「投資戦略の見直しに役立った」といったポジティブな感想が寄せられており、実際の投資行動に役立つという評価を受けています。
ただし、一部の受講者からは、講座内容が一般的な情報に留まるという意見もあり、また、講座終了後に関連するサービスの案内が届くことがあるため、情報収集の一環として受講することが推奨されています。
バフェッサは、投資の基本を学びたい方や新NISA制度に関心がある方にとって有益な情報源となるでしょう。
